原則に基づく規制には不透明感が伴い、その解釈をめぐる問題も発生する。「最善の利益規制(Reg BI)」の場合、顧客に対する提言というコンセプト自体を定義する必要があり、それが顧客への提言が最善利益に適っているかどうかの検証をより難しくしている。 提言には売買の推奨のほか、戦略または口座の…
ウィリアム・トラウト
ライブラリー
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2020/11/04
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2020/09/27
Wealth managers increasingly are recognizing compliance as a business multiplier as opposed to a cost center. The InvestEdge Compliance and Surv…
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2020/09/10
レポート・ハイライト 企業/ 個人のグローバルESG運用資産 (2021) 運用資産の分析結果(米国 vs 欧州vs その他地域) ESGポートフォリオ構築戦略(マネージドアカウント、ダイレクトインデクシングなど) ESGエコシステムのマッピング:データプロバイダー、トレーディ…
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2020/07/12
セレントは、ESGにおける主要なトレンド、データソース、指標、パートナーシップについて調査している。さらに、近年、社会的責任投資(SRI)が資本市場、資産および資産管理に及ぼす影響と、その大きな牽引力に注目している。主要な推進力となっているのは、世界的な持続可能性の課題に対する認識の高ま…
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2020/06/27
2020年6月30日に発効するReg BI(最善の利益規制)は、米国のブローカー・ディーラーに対して、証券や投資戦略に関する推奨を行う際に最善利益基準の遵守を義務付けるものである。「推奨」という用語はいまだ定義されていないが、規制当局はこれまで、パーソナライズされた投資アドバイスを提供す…
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2020/06/16
Months into the COVID-19 crisis, wealth manager focus is shifting from business continuity and financial survival toward driving client engageme…
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2020/06/05
Neil SheehanとWill TroutがウェルスマネジメントのアウトソーシングのトレンドとCOVIC19による影響について語る。
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2020/05/28
今年3月には好調を維持していた米国の景気はわずか数日のうちに勢いを失い、10年間続いた強気相場は終焉を迎えた。新型コロナウイルスの感染拡大を受けて金融市況が落ち込むなか、ウェルスマネジャーの関心は「収益」から「生き残り」に移っている。銀行、証券会社、保険会社がサイバーセキュリティや社内外…
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2020/04/19
新型コロナウイルスの感染拡大をよそに、世界中で5Gサービスが本格展開されている。5Gの速度は前世代の4Gの10~100倍に達し、容量も大きく、レイテンシー(待ち時間)は小さい。5Gは空間に張り巡らされたファイバーのようなもので、その帯域幅は多くの問題の解決につながると考えられる。 5Gの…
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2020/05/30
英国内外の個人、企業、信託にサービスを提供するウェルスマネジャーを擁するSt. James’s Placeでは、有機的な成長に伴い、コンプライアンスの新たなアプローチが求められていた。年金移行審査は件数が多く複雑なため処理時間が長く(平均2~4時間)、クライアントとアドバイザーの満足度に…
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2020/05/29
2020年セレント・モデルアセットマネジャー・アワードの商品およびプラットフォーム部門の受賞者には、PIMCOの「PIMCO PROとポートフォリオ分析ツール」プロジェクトが選出された。 PIMCOは2019年にオンラインポータルサイト(PIMCO Pro)を開設し、アドバイザーエクスペ…
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2020/04/15
Celent's Wealth Management team discusses how COVID-19 impacts recent reports. Reports discussed: Digitizing Estate PlanningAwaad AamirHands-on…
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2023/07/11
In my previous post, I proposed a new, virtual model for regulatory reviews, one that leverages the enterprise-wide lens furnished by modern com…
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2022/03/22
ZoomやSlackのようないわゆるコラボレーションツールは、コロナ禍よりずっと前から米国証券取引委員会(SEC)等の規制当局から注視されていた。実際、金融業界規制機構(FINRA)は昨年発表した調査結果の中で、これらのチャネルで行われた通信を記録・監督する義務について明示している。 こ…
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2020/03/08
既出セレントレポート「ウェルスマネージャによるレガシーシステムのデジタル化」の更新版 本レポートは、文書管理システムに焦点を絞った最近のコンサルティング活動を踏まえて、既出セレントレポート「ウェルスマネージャによるレガシーシステムのデジタル化」を更新したものであり、Doximのような特定…