ライブラリー

• 2017年フィナンシャル・プランニング・テクノロジーの最新動向

  2017/09/11

  本レポートはフィナンシャル・プランニング市場のここ1年半～2年間の進化の状況、トレンドを紹介しています。また、北米フィナンシャル・プランニングベンダーに対して実施した調査の結果からフィナンシャル・プランニングの今後の方向性を予想しています。ここで取り上げたソリューションは、ウェルスマネジ…

• ロボアドバイス、ポートフォリオリスク管理と規制の関係を徹底検証

  2017/07/13

  規制当局はここにきてロボアドバイザーに対する関心を示し始めており、ソリューションについての調査を開始しています。基盤となるアルゴリズムとリスクモデルはきちんと確立しているか、ブラックスワン的事象や持続的な市況の悪化に対応できるのか、といった点が焦点になっています。 これまで、ポートフォリ…

• 次世代のアドバイザーデスクトップ：効率化最前線

  2017/06/08

  アドバイザーのデスクトップは資産運用に関するあらゆる活動のハブとしての役割を果たし、顧客タッチポイントから得た情報をワークフローおよびバックオフィスに伝達するプロセスを監視するものです。アドバイザーによる顧客対応時間の増加が期待されており、これがデスクトップの導入を促す要因になっています…

• 英国のB2Bロボアドバイザーの展望：Robo in a Box

  2017/04/16

  B2B（企業間）ロボアドバイスプラットフォーム、中でも「Robo in a box」ソリューションの登場は、英国における投資アドバイスの提供方法を一新しつつあります。 KEY RESEARCH QUESTIONS 1 英国のロボアドバイス市場の現状は？ 2 B2B向…

• ロボUMA：ロボアドバイザーと富裕層の獲得競争

  2017/03/29

  ここにきてロボアドバイスとマネージドアカウントテクノロジーの違いは薄れつつあります。 KEY RESEARCH QUESTIONS 1 ロボアドバイザーとUMA（ユニファイド・マネージド・アカウント）プラットフォームに共通する主要機能は？ 2 ポイントソリューション…

• No lumber, no slumber: Canadian robo steps up

  2017/02/02

  As I point out in my recent report on robo advisors in Canada, price points for digital advisors are on the high side, even for the lumbering C…

• In the world of robo 2017, C.A.S.H. is king

  2017/01/25

  For those of you who seek yearly prognostication, here we go. I see four factors or trends driving the evolution of robo world in 2017, and atte…

• Roll over, don't play dead

  2017/01/23

  In my most recent report, Wings of a Butterfly: Regulation, Rollovers and a Wave of Optimization Software, I discuss the challenges the DoL conf…

• 受託者責任に関する労働省規制案が投資顧問業界に及ぼす影響：蝶の羽ばたきが引き起こす竜巻

  2017/01/20

  長年にわたり投資顧問会社は401kプランを収益源として利用し、個人退職勘定（IRA）で利益を確保してきました。しかし、米労働省（DOL）が投資顧問業者と顧客の利益相反に関する規制案でコスト、パフォーマンス、リスクの観点から正当化されない限りロールオーバー（再投資）を勧められないと定めたこ…

• Wells Fargo rides herd on DoL

  2016/11/16

  It’s no coincidence that Merrill Lynch launched its new robo platform the same week it decided to exclude commission based product from IRAs. Li…

• DOL or DOA? The Election and the Conflict of Interest Rule

  2016/11/06

  It’s one of those watershed moments. Clinton wins, and the Department of Labor (DoL) conflict of interest rule takes hold and likely gets exten…

• New Report: Changing the Landscape of Customer Experience with Advanced Analytics

  2016/10/21

  Today’s financial consumer enjoys unprecedented information and choice, both in terms of channels and access to third party or crowdsourced opi…

• Introducing The Cognitive Advisor

  2016/10/17

  Last week I published a report on a topic that has interested me for some time: the application of artificial intelligence (AI) technology to t…

• アナリティクスによる顧客経験の変革：バンキング、ウェルスマネジメント、保険への適用

  2016/10/15

  「顧客を知ること（Know Your Client）」はいつの時代にも適用する原則ですが、今ほどこれがあてはまる時代もないでしょう。価格設定の透明性、カスタマイズされた商品、銀行とのやり取りをコントロールすることなど、顧客はより多くを求めるようになっているからです。金融機関にとって、顧客…

• Guidance, not advice

  2016/10/11

  Last week Merrill Lynch announced the launch of its long awaited Guided Investing robo advisory platform. Investors get access to a fully autom…