マネーロンダリング対策 (AML) 業務には、偽陰性 (疑わしい事例の見逃し) による規制上のリスクと、高い偽陽性率による非効率性という課題がある。制裁措置機能は、業務上の負担と規制による影響の両方の点で特に困難な課題である。 制裁措置を巡る規制上のリスクがあるため、銀行はマネーロンダリ…
ニール・カタコフ, PhD
ライブラリー
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2022/07/20
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2022/06/30
Recorded March 15th 2022 Join us as we announce Celent Model Risk Manager 2022 winners for Digital and Emerging Technologies; Data, Analytics an…
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2022/06/17
金融機関の顧客対応機能は、ビッグデータ分析、人工知能、クラウド、APIなどのデジタルテクノロジーによってすっかり様変わりした。現在、リスク部門はこれらのテクノロジーを活用してバックオフィスのデジタル化に取り組んでいる。セレント・モデルリスクマネジャー・アワード2022における重要ポイント…
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2022/06/02
合成ID詐欺は主要な詐欺の一形態として浮上しており、この詐欺によるチャージオフは年間数十億ドルにのぼると推定されている。信用調査機関、不正防止システムベンダー、REGTECHスタートアップなど、多くのベンダーが合成IDを検出するソリューションを提供している。SentiLinkは、基本的な…
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2022/04/06
ディープラーニングといった人工知能(AI)の進歩により不正検出機能は著しく向上してきている。しかしAIモデルを利用する大手銀行や決済処理業者は多くの場合が、不正検出システムのスループットやレイテンシーの制約により、トランザクションの一部でしかAIモデルを利用していない。その結果、多くの不…
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2022/03/24
At Celent’s annual Innovation and Insight event, we assembled experts (Dan Tannebaum, Paul Mee, Jamie MacGregor, Rob Norris and Gareth Lodge) fr…
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2022/03/24
マネーロンダリング防止(AML)コンプライアンスは、効率性と有効性という課題に直面し続けている。データとアナリティクスにおける近年の進歩を活用すれば、エンティティ中心のAMLアプローチをとることで成果は上がるはずである。テクノロジーと連携したダイナミックに統合されたコンプライアンスプロセ…
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2022/03/15
セレントのモデルリスクマネジャー2022受賞企業:ABN AMRO、BNP Paribas S.A.、DBS Bank、Fincare Small Finance Bank、Forcht Bank、ICICI Bank、PNC Bank、Vietnam Prosperity Bank 受…
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2022/03/15
Forcht Bankはケンタッキー州とオハイオ州で事業展開するコミュニティバンクであり、マネージドサービスを活用したサイバーセキュリティの強化を目指していた。同行は、小規模な銀行でもアウトソーシングすることで、大手金融機関に匹敵するサービス、セキュリティ、インフラを実現できると考えてい…
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2022/03/15
Fincare Small Finance Bankは、手作業によるリスク監査手順を一元化されたデジタルモデルに移行した。同行は顧客向けにデジタルフロントエンドを構築していたが、行内のリスクプロセスはほとんど手作業で行っていた。しかし、新型コロナウイルスのパンデミック時にレジリエンシーの…
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2022/03/15
ICICI Bankは、新型コロナウイルスのパンデミックによる問題に対処するために、リテール債務管理戦略を導入した。この戦略により、同行はわずか数カ月で延滞率を改善することができた。 パンデミックによる経済の混乱を受け、リテール顧客が所得の喪失や収益源の縮小に直面し、延滞率が上昇するとI…
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2022/03/15
DBS Bankは、コーポレートクレジットにおけるオリジネーションから財務分析、承認に至るプロセスのためのワンストップソリューションを構築することで、企業の信用リスク管理を再構築した。 新しいマイクロサービスベースのプラットフォームによってワークフローをデジタル化し、生産性の向上、より強…
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2022/02/27
金融サービス広告は、費やされる費用という点で主要な分野となっている。一方で、無数の消費者の保護、適合性、および投資規制の影響を受けやすい分野でもある。そのため、金融機関は手作業によるプロセスだけでは、広告、マーケティング、およびコミュニケーションのコンプライアンスレビューを効率的にサポー…
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2022/02/01
マネーロンダリング対策(AML)コンプライアンスは、従来のテクノロジーだけでは解決できない業務上の重要な課題となっている。しかし、人工知能(AI)技術は、AML業務の効率性、精度、および一貫性を高めることで、業務の負担を軽減し、コンプライアンスを強化することができる。 自動化されたアップ…
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2021/11/15
新型コロナウイルスのパンデミックを受け、金融機関はパブリッククラウドの利用を真剣に検討している。事業面でのデジタルトランスフォーメーション(DX)に加え、金融機関はリスク管理とコンプライアンスにおいてもクラウドベースの取り組みを進めている。クラウドコンピューティングは、高度なビッグデータ…