AIによるマネーロンダリング対策調査の変革：コンプライアンス業務におけるアンバランスな自動化の是正

マネーロンダリング対策(AML)コンプライアンスは、従来のテクノロジーだけでは解決できない業務上の重要な課題となっている。しかし、人工知能(AI)技術は、AML業務の効率性、精度、および一貫性を高めることで、業務の負担を軽減し、コンプライアンスを強化することができる。

自動化されたアップストリームシステムでは多数のアラートが生成されるが、その大半は偽陽性であることから、人間の分析者がアラートを慎重に確認・判断する必要がある。そのため、金融機関では多数の調査員が必要になり、AMLコストが急増している。

偽陽性の問題を人間の手に委ねるのは持続可能な解決策ではない。幸いにも現在は、これまで人間が行うのが一般的だったコンプライアンス調査のワークフローの多くを自動化できる人工知能(AI)技術が利用可能であり、それにより分析者は、労働集約的なルーティーンワークから解放され、付加価値の高い調査に集中できる。