トランザクションスクリーニングの課題を先進技術で克服する

マネーロンダリング対策 (AML) 業務には、偽陰性 (疑わしい事例の見逃し) による規制上のリスクと、高い偽陽性率による非効率性という課題がある。制裁措置機能は、業務上の負担と規制による影響の両方の点で特に困難な課題である。

制裁措置を巡る規制上のリスクがあるため、銀行はマネーロンダリングのアラートに対処するために、大規模な制裁措置分析担当者チームを設けている (Tier 1銀行では、その人数は数百人あるいは数千人規模に達している場合もある)。このように、偽陽性の問題によって、特に過去5年間で業務コストが大幅に増加している。