多くの消費者が経済的ストレスに直面している時代、Bank of Montreal (BMO)は顧客に対しファイナンス管理を改善するツールを提供できる機会と考えた。そこで、貯蓄を増やし支出を削減できるよう顧客をサポートする三つの取り組みを開始した。

BMO Savings Amplifierは、顧客が必要な支払はカバーできるようにしつつ、貯蓄目標を設定し、その進捗状況を追跡する機能が集約されたツールである。 BMO Same Day GraceはBMOのアラートエンジンを使用して、当座貸越や残高不足(NSF)による手数料発生の可能性を通知し、手数料が請求される前に顧客が口座の信用を回復するための窓口を提供する。BMO Pre-Authorized Payment Managerは、クレジットカード口座からの定期的な支払についてインサイトを提供し、定期的な支出を削減または軽減する部分を特定できるよう顧客をサポートする。

これらのプロジェクトは個々に注目に値するが、組み合わせると顧客をサポートするベストプラクティスの一例となる。よってBank of Montrealは、セレント・モデルバンク・アワード2023 顧客のフィナンシャル・レジリエンス部門の受賞にふさわしい企業である。