TECHNOLOGY TRENDS PREVISORY 2024: リテールバンキング編
生成AIなどのツールを使ってアジリティを次のレベルへ引き上げる
Abstract
2023年に発生した経済ショックは収束したように見えるが、リテールバンクとその顧客にとっては、金融環境は楽観視できない状態が続いている。銀行にとっては、純利ざやから得られる望外利益は、より高い貯蓄金利を求めて資金を他行に移動する動きや、信用リスクの上昇を考慮しなければならない。一方顧客にとっては、借り入れコストが高止まりし、長引くインフレと生活費の高騰を懸念しなければならない状況が続いている。また銀行は、コンプライアンス上の負担もあるが、より機敏に対応し、迅速にソリューションを提供する必要にも迫られている。
こうした中、世界のリテールバンクのIT支出は2024年以降も増加する見込みである。リテールバンキングの将来的な成功はスピードとアジリティの向上にかかっており、実際に57%の銀行がIT戦略の重要な推進力としてスピードとアジリティを挙げている。もちろん、銀行は長い間、記録管理や社内ワークフローの自動化から、デジタルファーストの顧客エンゲージメントの強化まで、テクノロジーへの投資を通じてアジリティの向上を追求してきた。しかし今、クラウド、ローコードプラットフォーム、生成AIといったテクノロジーを使用することで、銀行は組織のアジリティを次のレベルに引き上げる機会を手にしているとセレントは考えている。
本レポートは、2024年の金融セクターの5つの主要テーマとリテールバンキング向けテクノロジーの15の優先事項についてセレントが顧客向けにまとめたガイダンスである。この5つのテーマはリテールバンキングとコーポレートバンキングの両方に共通しており、2024年のセレントのリサーチ課題の指針となるものである。いつものように、本レポートには最近発行した既存レポートを参考にした部分もあるが、大部分は今回初めて発表する新たな内容で構成されている。
Related Research
Customer Engagement and Experience
The Future of Retail Banking Customer Engagement
The Battle for Engagement: How Banks Can Compete With Digital Brokerages
The Digital Value Puzzle: How FI’s Struggle to Connect Engagement With Results
State of Digital Lending: Automation is Accelerating
The Glacial Pace of Branch Network Modernization: Neglect or Wisdom?
Product and Capability Innovation
Engaging Student Loan Borrowers: How Banks Can Meet the Moment
Developing Next-Generation Retail Banking Pricing Strategies
Naehas: Uniting Product Offer Design and Delivery
SAS: Integrating Risk Solutions to Manage Market Volatility
Deposits, Competition, & Digital: Where Big U.S. Banks Are Focused Now
Open Ecosystem
BaaS, PaaS, CBDCs, and PSD3: Decoding the Banking Buzzwords from EBAday 2023
Experian Boost: Using Open Banking to Enhance Credit Decisioning
NayaOne: Accelerating Digital Transformation with Digital Sandbox and Fintech-as-a-Service
What's in a Name? Unpacking Digital Wallets, Superapps, and Embedded Finance
A Primer on Variable Recurring Payments: The Next Big Thing in Open Banking?
Cards and Payments
Next-Gen Card Issuer Processors in the US: Ready to Capture Credit Card Opportunity?
Using Low Code to Accelerate Payments Innovation: Unlocking Greater Agility and Flexibility
The Siren Song of Credit Card-as-a-Service: In Search of a Breakthrough Opportunity in the US Market
Bangor Savings Bank: Programmable Payments on Card Rails
Emerging Technologies
Retail Banking IT Spending Forecasts by Domain 2023-2028
Retail Banking IT Spending Forecasts by Technology 2023-2028
Retail Banking IT Priorities and Strategy in 2023
Generative AI – Mitigating Risk to Realize Success in Banking