顧客との最初の重要な接点であるオンボーディングには様々な問題があり、イノベーションが求められている。本レポートでは、オンボーディングプロセスの複雑さと、バリューチェーン全体でテクノロジーを導入することにより効率化とアドバイザーと顧客のジャーニーの満足度をいかに高めることができるかを探求している。

• 顧客オンボーディングとは、新規口座開設による見込客開拓から継続的なAMLと規制の遵守までのプロセス全体を指す用語である。ウェルスマネジメントサービスの更なるデジタル化を求める顧客の要望にもかかわらず、オンボーディングは依然として大半が手作業で行われている。
• ウェルスマネジャーは、オンボーディングプロセスのデジタル化に着手したところだ。プロセスの各要素をデジタル化することで、アドバイザーの効率性を高め、顧客満足度を向上し、安定した継続的関係のための強固な基盤を確立することができる。
• オンボーディングのバリューチェーンにおけるデジタル機能の実装を検証すると、テクノロジーのアップグレードに投資することの利点がわかる。
• 顧客オンボーディングプロセスの改善は、収益の大幅な増加とアドバイザーと顧客の満足度につながるため、全てのウェルスマネジャーは、オンボーディングプロセスを検討すべきである。

o 現在の自分の状態を把握する

o 最もレバレッジの効く領域を決定する

o 長期的な戦略を念頭に置きながら、戦術的な実行を開始する。