個人とウェルスマネージャーの関係の原動力は、結局のところ明白な世代的違いというよりもライフステージであろう。しかし、世代的特徴を理解することには意味がある。なぜなら世代的性向は、消費/投資行動に影響を与え、延いては企業に影響を与えるからである。ミレニアルズ（ジェネレーションＹ）の大多数は20代から30代であり、ウェルスマネージャーの次のビジネスチャンスは次世代の顧客、つまりジェネレーションＺにある。

本レポートでは、ジェネレーションＺの特徴の概要を示し、ウェルスマネジメント企業のデジタル準備状況を評価し、ジェネレーションＺの獲得に焦点を合わせた検討すべきいくつかのサービスを紹介している。更に、業界間のサービス集中のトレンドがウェルスマネジメント業界においてどのように拡大しているかについて紹介する。