セレントは、ウェルスマネジメントのエコシステムが革命的な変化を遂げると見ている。「関連技術の停滞の時期」から「統合とイノベーションの加速を特徴とする未来」へと移行し、次世代のテクノロジー、オープンエコシステム、ヒューマンタッチの融合によって、ウェルスマネジメント業界に関わる企業や人々は新たな役割を持つことになると予測される。

世代間資産移転や退職人口の増加により、パーソナライズされた包括的なウェルスマネジメントソリューションがますます必要になっている。金融機関には、高度なテクノロジーとデータ分析を活用して、ウェルスマネジメント特有の顧客のニーズや好みをしっかりと把握し対応することが求められる。

このような進化と競争が激しい環境下で、ウェルスマネジメント企業が、データ管理の強化、プロセスのストリームライン化、拡大する顧客ベースへのパーソナライズな体験提供のためにAIや生成AI、機械学習、データ分析などの次世代テクノロジーを採用する際には、慎重なアプローチをとることが必要である。そして、他社との差別化において重要なのは、データサイロを解消し、クライアントのニーズを予測する包括的な技術スタックを作成することである。

しかし、ウェルスマネジメント企業にとって何より重要なのは、このようなテクノロジーが人間に取って代わるのではないこと、あくまでもヒューマンタッチ（人間味）の持続的な価値を補うものであると位置付けることである。

次世代テクノロジーによって未来のウェルスマネジメントがより人間味のあるものになるのかどうかを見守っていきたいものである。