中小金融機関は、IT開発のための少ない予算、小規模な運用チーム、限られた技術基盤および社内リソースを使ってAMLプログラムの運用上/規制上/技術上の要件を満たす際に、固有の課題に直面している。

AMLソフトウェアソリューションは、金融機関におけるAMLコンプライアンスに欠くことのできないものである。しかし、高騰するコンプライアンスのコストやAMLコンプライアンスに関連した運用上の負担が問題となっている。

本レポートでは、主に中小金融機関向けAMLシステムについて調査している。プロファイルでは、AMLシステムの必須要素であるトランザクション・モニタリングとウォッチリスト・スクリーニング、更にソリューションのケースマネジメントとレポーティングの機能を評価している。

本レポートでは、セレントのABCDベンダービューを利用して、顧客レファレンスを提供したベンダーも評価している。ABCDベンダービューは、ベンダー市場の標準的な指標であり、４つのカテゴリー（先進技術、機能面、顧客基盤《すなわち、顧客相対数/分散》、およびクライアントサービスのレベル）における各ベンダーの相対的な位置が一目でわかるように設計されている。