中小金融機関向けAML (Anti-Money Laundering) ソリューション: 2019 年ABCDベンダービュー
2019/01/31
セレントは、中小金融機関向けソリューションに特化したAMLシステムを初めて評価した。評価対象は、８社のベンダーの９つのソリューションであり、そのうち４つのソリューションにXCelent Awardsが授与された。
Key research questions
- AMLシステムとは？
- 中小金融機関向けAMLシステムの主要ベンダーは?
- 中小金融機関向けAMLソリューションでセレントのABCDアワードを受賞したシステムは?
Abstract
中小金融機関は、IT開発のための少ない予算、小規模な運用チーム、限られた技術基盤および社内リソースを使ってAMLプログラムの運用上/規制上/技術上の要件を満たす際に、固有の課題に直面している。
AMLソフトウェアソリューションは、金融機関におけるAMLコンプライアンスに欠くことのできないものである。しかし、高騰するコンプライアンスのコストやAMLコンプライアンスに関連した運用上の負担が問題となっている。
本レポートでは、主に中小金融機関向けAMLシステムについて調査している。プロファイルでは、AMLシステムの必須要素であるトランザクション・モニタリングとウォッチリスト・スクリーニング、更にソリューションのケースマネジメントとレポーティングの機能を評価している。
本レポートでは、セレントのABCDベンダービューを利用して、顧客レファレンスを提供したベンダーも評価している。ABCDベンダービューは、ベンダー市場の標準的な指標であり、４つのカテゴリー（先進技術、機能面、顧客基盤《すなわち、顧客相対数/分散》、およびクライアントサービスのレベル）における各ベンダーの相対的な位置が一目でわかるように設計されている。