制裁措置スクリーニングは、金融機関においてマネーロンダリング対策(AML)業務やテロ資金供与対策(CTF)業務を多くの方法で支えており、口座開設から決済の承認、定期的な顧客レビューに至るまで、顧客のライフサイクル全体において不可欠なステップとなっている。

次々と規制措置が適用されるため、金融機関は制裁問題に徹底して注意を払っている。AMLに関連して金融機関が当局より課された最大の制裁金の一部は、不適切な制裁プログラムが理由であった。更に、フィンセン(FinCEN)文書やパナマ文書のような情報のリークを受け、銀行と規制当局の両方が制裁業務の強化をますます重視するようになっている。

制裁措置スクリーニングは、依然として構造化されたデータの分析に基づき名前をマッチングするといったやり方がほとんどであり、分析担当者による時間のかかる手作業の調査に依存している。しかし、KYC(本人確認)、CDD(顧客デューデリジェンス)およびケース管理の手法を再構築している最新テクノロジーを利用することにより、制裁業務を強化することができる。

本レポートはNICE Actimizeから依頼されたものだが、分析と結論はセレント独自のものである。