M&G MAP：ファイナンシャルアドバイスのギャップを埋める

セレントは、セレント・モデルウェルスマネジャー・アワード2023（新たな市場や顧客層にアプローチするためのテクノロジーツール部門）において、M&G plc (M&G) を表彰した。

M&Gが他社に先駆けて開発したMAPソリューションは、人間主導で、かつデジタルでサポートされた効率的なアドバイスツールであり、その目的はファイナンシャルアドバイスをより幅広い顧客に向けて民主化することにあった。MAPは一人一人の顧客に合わせた質問を通じて関連する個人データとファイナンスデータを取得し、そこから顧客のニーズと投資選好に合わせて推奨するアドバイスを自動生成することで、シームレスなデジタルアドバイス・ジャーニーを提供する。

MAP Adviceサービスは、迅速でアクセスしやすく、費用対効果の高いファイナンシャルアドバイスを提供することで、新しい市場や未開拓であった顧客層にうまく狙いを定めている。この革新的なアプローチは、これまでM&Gのアドバイザーが対面式で提供してきたファイナンシャルプランのフルサービスまでは必要としないと思われる、さほど複雑でないニーズを持つ顧客を対象としている。サイクルタイムを短縮し、より手頃な料金で価値あるアドバイスを提供することで、MAPは幅広い顧客に効果的にサービスを提供している。

このケーススタディは、革新的な技術的ソリューションによって顧客基盤の拡大を模索している保険会社には特に重要である。M&Gのハイブリッドなアドバイスツールの開発においては、効果的なソリューションを生み出す上で、多様なチームおよび部門横断的な連携が果たす重要な役割が際立っている。独立系ファイナンシャルアドバイザーや総合的なアドバイスパートナーなど、より多くのオーディエンスにアプローチするために、ツールを拡大しエコシステムに統合するというM&Gの揺るぎない姿勢は、顧客基盤を拡大したい保険会社に貴重なインサイトを与えるものである。