金融機関と規制当局は、ますます複雑化するマネーロンダリングや犯罪スキームに直面しており、もはやルールに頼るだけでは不十分である。最近は高度なテクノロジーと最新技術により、疑わしいアクティビティを監視するための規則や条件が変わりつつある。