モデルリスクマネジャー・オブ・ザ・イヤー 2023 | HSBCー金融犯罪を大規模に検出するクラウドベースのAMLソリューション

セレントのフラッグシップイベントとモデルアワードプログラムを日本語で振り返ります。

2023年、セレントが主催するイベント「イノベーション＆インサイト」は17年目を迎えました。このイベントは、金融サービス業界における優れた技術革新を表彰するもので、銀行、保険会社、証券会社、ウェルスマネジメント、リスクプロフェッショナル、市場インフラなどの各分野で、クラス最高の取り組みを表彰しています。

2023年のプログラムを振り返る

ライブセッションに参加できなかった方や、プレゼンテーションの内容をもう一度ご覧になりたい方は、簡単な登録からオンデマンドで、以下のオリジナルコンテンツ（英語）をご覧頂けます：

• 基調講演（プレナリーセッション）：セレントの新（バーチャル）アナリストによるイントロダクション、チーフリサーチオフィサーによる2023年のイベント概要と基調テーマ「エマージェント・エンタープライズ」、セレントのコーポレートバンキング部門トップとオリバーワイマンのパートナーによる炉辺談話「複雑化するテクノロジー・エコシステムにおいて、金融機関が取るべき技術戦略」
• モデルバンク、モデルバイサイド、モデルセルサイド、モデルインシュアラー、モデルリスクマネジャー、モデルウェルスマネジャーの各賞の受賞者発表を含む、モデルアワードプログラムの概要
• 受賞者が語るケーススタディービデオ
• モデルアワード受賞プロジェクトの詳細レポート

モデルアワード2023 受賞プロジェクトのケーススタディ

モデルリスクマネジャー・オブ・ザ・イヤー 2023 | HSBCー金融犯罪を大規模に検出するクラウドベースのAMLソリューション

概要：

HSBCはグローバル銀行として革新的な取り組みを進め、Google Cloudと共同開発したクラウドベースのマシンラーニング (ML) 型ソリューションをマネーロンダリング防止 (AML) の主要な取引監視システムとして導入。Dynamic Risk Assessment (DRA) と称する同行の新たな不正検出システムは、Google CloudのAML AI (AIによるリスク検知システム) をコア部分に採用。HSBCは金融犯罪コンプライアンスに関する豊富な経験とデータ資産を生かしてAML AIが作成したモデルのトレーニングと微調整を実施。クラウドの拡張性と高性能の計算能力を備えた同システムは、巨大な顧客基盤を持つ同行のバッチ処理時間の大幅な削減と、不正検出能力と検出結果の正確性の向上につながる先進的モデルの推進に寄与。

セレントの視点：

• HSBCはG-SIB (グローバルなシステム上重要な銀行) として革新的な一歩を踏み出し、マネーロンダリング防止の主要な取引監視システムにクラウドネイティブソリューションを採用

• Dynamic Risk Assessment (DRA) ソリューションはGoogle Cloudとの協調的な取り組み

• HSBCのAIベースの取引監視アプローチはハイブリッド型アプローチに比べて明らかに有益