セレントは、2024年はウェルスマネジメント業界にとって変革の転換点の年になると予測している。各組織は、不安定なマクロ環境を踏まえてIT投資への支出を慎重に対処しながら、自社の技術スタックを変革する新たなテクノロジーの導入に努めるだろう。

新しいウェルスマネジメントのパラダイムは、以下のような構造的転換に支えられている。

• AIの変革
• 新たなウェルスマネジメントの顧客基盤
• 直販ディストリビューションモデルと、それによるウェルスマネジメントの民主化
• オペレーティングモデルを変えるためのテクノロジーの戦略的利用

ウェルスマネジメントのエコシステムは変化した。すなわち、ウェルスマネージャーはもはや単一業界内の単一プロバイダーの単一プラットフォームに縛られることはない。既存企業とフィンテックのパートナーシップは、技術スタックのアンバンドリングによって促進されている。クラウド対応のステート、APIファースト戦略、データ主導の製品やサービスによってサポートされるオープンデータエコシステムは、ウェルスマネジメントサービスの範囲をより多くの顧客に広げている。

セレントは、企業はテクノロジーへの投資を慎重に増やし、ビジネスラインを融合させ、究極の顧客体験を提供することを目指すと予測している。