金融犯罪コンプライアンス・テクノロジー：ウォッチリスト・スクリーニング編ーXCELENT AWARDS 2024

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2024/02/22

セレントは、制裁措置や顧客確認をサポートする取引フィルタリングおよび顧客スクリーニング・ソリューションの既存/ 新規参入プロバイダー22社を紹介し、テクノロジー、機能性、カスタマーサービスを評価する「XCelent Awards」を授与。

Abstract

ウォッチリスト・スクリーニングはAMLコンプライアンスで最も精査される分野となり、ベンダーソリューションはAI、機械学習、ハイパースケール・パフォーマンスによって急速に進化している。すべてのセグメントと地域で競争が過熱する中、既存ベンダーの優位性は、新たなレグテック参入企業によって脅かされている。

デジタル金融サービス革命は、デジタルオンボーディングや迅速な決済など、新たなウォッチリスト・スクリーニングのユースケースをもたらしている。ますます複雑化、大量化、高速化する取引環境はすべて、スクリーニングプロセスに関する信頼性に対する規制当局の要求の高まりにつながっている。その結果、金融機関はスクリーニング能力を強化するために、新規またはアップデートされたテクノロジーをますます適用するようになっている。

金融機関が行っているスクリーニングシステムの改善は、大きく2つに分類される。プラットフォームの改善では、柔軟性と拡張性に優れたテクノロジー（多くの場合、クラウドで展開される）を提供し、最新の金融サービスの厳しい要件に対応することに重点を置いている。分析機能の強化は、金融機関が金融犯罪防止機能を強化する一方で、過剰な誤検知による運用コストの削減を目指す中で、スクリーニングの精度を高め、リスク・カバレッジを強化することを目的としている。本レポートで評価したベンダーの多くは、プラットフォーム、アナリティクス、またはその両方に、より最新の機能を提供することで、金融機関のシステム改善を支援している。

セレントのレポートは、金融機関の金融犯罪コンプライアンスに関する意思決定をサポートすることを目的としている。本レポートでは、世界各国の既存および新規参入のウォッチリスト・スクリーニングシステムを取り上げ、セレントの「ABCベンダービュー」および「テクノロジー・ケイパビリティ・マトリクス」によって評価している。

スクリーニングシステムの能力を分析するため、セレントは世界のソフトウェアプロバイダー約40社に調査への参加を呼びかけた。一部のベンダーは参加を見送ったり、最終的に参加条件を満たさなかったりしたため、最終的にレポートでは22のベンダーのプロファイルと、ABCベンダービューの分析に全面的に参加した14のベンダーのプロファイルを掲載している。

プロファイルには、セレントの製品分析、主な特徴と分析、販売とサービスの詳細が含まれている。対象となった22のベンダーは以下の通り。

Azentio、CGI Group、ComplyAdvantage、CSI、Eastnets、Exiger、Facctum、Global Screening Services (GSS)、HAWK:AI、Innovative Systems (FinScan)、Kiya.ai、LexisNexis Risk Solutions (Firco)、Moody's、Napier、Neterium、NICE Actimize、Oracle、Quantifind、Ripjar、Silent Eight、SymphonyAI Sensa-NetReveal、TCS

金融機関およびその他の規制対象企業がベンダーの状況をより深く理解し、プロバイダーを比較できるようにするために、セレントのABCメソッドを使用してAdvanced Technology (先進技術) 、Breadth of Functionality (幅広い機能) 、Customer Base and Support (顧客基盤とサポート) の3つの側面から14のシステムを評価している。

本レポートでは、以下の製品にウォッチリスト・スクリーニングシステムのXCelent Awardを認定している。

• XCelent Technology: Hawk AI

• XCelent Functionality: NICE Actimize

• XCelent Customer Base and Support: CSI

更に本レポートでは、過去のブリーフィングや顧客との対話から得たデータを活用し、市場全体の評価に基づき、各ベンダーをセレントが新たに開発したテクノロジー・ケイパビリティ・マトリックス（TCM）に分類している。TCMのカテゴリーは以下の通り。

卓越したソリューションを有するベンダー：ソリューション機能に優れ、ほとんどの場合市場をリードしている。

テクノロジーに優れたベンダー：テクノロジーの最新性において優れているが、多くの場合、主要な競合他社ほどの機能の深さはない。多くの場合、これらのソリューションは新しいものであり、その出発点として一連の機能に焦点を絞っている。

機能性に優れたベンダー：機能性に優れ、大規模な導入ベースを有している可能性が高い。このようなソリューションは定評があり、長年にわたって堅牢な機能を築き上げてきた。

注目すべきソリューションを持つベンダー：より確立された競合他社に対する潜在的な挑戦者。対象とするユースケース、業界をリードする機能、顧客規模、地域などによって、市場においてニッチな位置を占める可能性がある。

発展途上のソリューションを持つベンダー：一般的に新規参入のベンダー。市場挑戦者に成熟する可能性がある。

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