金融犯罪コンプライアンス・テクノロジー：AMLトランザクション・モニタリング編ーVENDORMATCHの分析に基づく2023年 XCELENT AWARDS

AI対応の高性能金融犯罪コンプライアンスシステムへの移行が進行中だが、これは金融機関においてリスク機能にデジタル技術が適用されることを示す先行指標である。リスク管理を行うバックオフィスがデジタル技術・プロセスに軸足を移すにつれ、デジタル対応ソリューションを提供するレグテックの新規参入企業が多数登場し、サプライヤーの数が劇的に増加している。一方、AMLシステムの既存プロバイダーは、これらの変化する技術要件をサポートするためにサービスを強化している。

このようにテクノロジーとサプライヤーの状況が変化した結果、セレントの今回のAMLトランザクションモニタリング (TM) システムレポートで紹介するシステムの半分は、この5～10年間に新規参入した企業によって開発されたものである。本レポートで紹介しているシステムのほとんどは、開発者がレグテックか既存プロバイダーかにかかわらず、クラウド導入オプションを提供しており、すべてのソリューションにある程度のAI機能が組み込まれている。

セレントはAMLトランザクションモニタリングシステムの機能を分析するために、世界各国の40社のソフトウェアプロバイダーに調査への参加を依頼した。しかし、一部のベンダーは不参加を決め、一部は最終的に調査要件を満たしていなかったため、最終的に本レポートでプロファイルを紹介するベンダーは17社、うちABCベンダービューを使用して分析した (調査に完全な形で参加した) ベンダーは12社となっている。

プロファイルには、セレントによる製品分析、主な機能とアナリティクス、販売とサービスの詳細が含まれている。紹介する17社のベンダーは、次の通り。Azentio、Eastnets、Featurespace、Fenergo、Google Cloud、Hawk AI、Kiya.ai、LexisNexis Risk Solutions、Napier、NICE Activize、Oracle、Quantexa、SAS、SymphonyAI Sensa-NetReveal、TCS、Tookitaki、Verafin

金融機関およびその他の規制対象企業がベンダーの状況をより深く理解し、プロバイダーを比較できるようにするために、セレントのABCメソッドを使用してAdvanced Technology (先進技術) 、Breadth of Functionality (幅広い機能) 、Customer Base and Support (顧客基盤とサポート) の3つの側面から12のシステムを評価している。

本レポートでは、以下の製品にAMLトランザクションモニタリングシステムのXCelent Awardを認定している。

Inflexion Point in Financial Crime Compliance

HSBC: Cloud-Based Financial Crime Detection at Scale

Enfuce: Card Fraud Prevention as a Service

Changing the Rules: The Evolution of Transaction Monitoring

Digitizing the Risk Back Office: Five Themes for Risk in 2023

IT and Operational Spending on Anti-Money Laundering: 2023 Edition

Technology Trends Previsory: Risk, 2023 Edition

Maximizing the Value of Adverse Media Monitoring: Enabling a Dynamic Risk Assessment Framework for Anti-Money Laundering Compliance

Innovation in Risk: A Snapshot through the Lens of Model Risk Manager 2022

Improving Outcomes with Entity-Centric AML: Keeping A Razor-Sharp Focus on the Customer

Transforming AML Investigation with AI: Righting the Automation Imbalance in Compliance Operations