小規模な銀行はAMLコンプライアンスをサポートするリソースと予算が限られている。

マネーロンダリング防止のための予算/リソースの制約は、大規模金融機関と小規模金融機関の間のAMLケイパビリティの格差を固定化している。大規模な銀行は、概して高性能なAMLソリューションや堅固なモデルの開発プロジェクトに投資している。一方小規模な銀行の小規模なチームは、多くの場合あまり高機能でない古いシステムとベンダーが提供したルールに依存している。