金融犯罪対策で利用される従来のテクノロジーは行き詰っており、金融犯罪の増加と複雑化に対処できていない。効果的な対策には、よりインテリジェントなソリューションと自動化されたワークフローが必要である。

本レポートでは、AI、機械学習、ロボティック・プロセス・オートメーションのような先進的アナリティクスのAML対策における可能性について考察している。

ルールベースのテクノロジーおよびサイロ化した業務は、隠れたリスクの探知には適していないことが判明しており、金融機関はプロファイルやイベントの代わりに、主に「抜き取り検査」によるアラートに没頭している。大量の誤検知および手動プロセスへの強い依存により、AMLプログラムは費用がかさみ、非効率的で、持続不可能なものとなっている。