アフリカの金融システムにとってマネーロンダリングとテロリズムへの資金供与は深刻な脅威であり、銀行が準拠すべき規制の多さが問題をさらに深刻化させています。

トーゴ共和国を拠点にアフリカ全域で事業を行うEcobankグループは、33種類ものマネーロンダリングおよびテロ資金供与の防止(AML/CFT)用取引監視システムを36ヵ国で運用しつつ、25ヵ国の規制当局と、さらに複数の国際的な規制当局への対応に追われていました。

膨大な課題を抱えたITと非効率な業務に直面した同グループは、これ以上この破たんしたモデルにリソースを投入し続けることはできないと判断しました。

本レポートでは、AML/CFTのための集中的なコンプライアンスシステムの導入とガバナンス体制の確立を、EcobankがFIOC TONBELLERと共にいかに成功させたかを検証します。

このケーススタディは、あらゆる銀行にとって参考となるでしょう。