従来、企業年金プランの提供者は、投資アドバイスへのアクセスが制限された 「アナログモード」 で運営しており、適時またはリアルタイムの市場情報やポートフォリオ情報は遅れて提供している。投資マネジャーのパフォーマンスには近視眼的に焦点を当てることが一般的であるが、そのようなアプローチではポートフォリオ全体のダイナミクスと最適化の機会を見失いがちである。

こうした中、セレントはNissay Asset Managementの提供するNAVISのサービスが、デジタルパラダイムを採用して企業年金市場とのチャネルインタラクションを拡張・拡大し、次世代技術やアナリティクスを活用して、積極的かつ将来を見据えた方法で資産配分のアクティビティを監視・計画・最適化している点を評価している。

Nissay Asset Managementの 「NAVIS」 は、日本の企業年金市場において業界初のデジタル顧客サービスである。企業年金の提供者は、これまでは投資アドバイスへのアクセスが限られていたものの、このデジタルサービスによって、よりタイムリーな情報、資産配分に関する高度な投資分析、およびコンサルタントとの積極的な相談を受けることができる。Nissayの顧客からのこの取り組みに関する肯定的なフィードバックが示すように、NAVISのような新しいサービスは、そのより高レベルな利便性、即時性、金銭的価値ゆえ、ますます評価されるようになってきている。

NAVISなどの新しいサービスは、デジタル技術が販売方法、顧客サービス、商品により広く採用する熱意と可能性が投資業界全体で高まってきていることを示している。このケーススタディにおいて、セレントはNissay Asset Managementの戦略的根拠、事業の野心、技術基盤、およびNAVISの取り組みの成功をもたらした要因について考察している。