Overview
Sistema para fazer parceiros em cotações a partir da inserção de dados de estudo. É muito amigável e cheio de funcionalidades.
Os destaques da ferramenta são:
- O estudo começa com lançamento ou entrega de informações básicas – como dados do cliente, dos planos de rede credenciados, assistência de apresentação, habilitações – e efetivação do sistema de impressão da cotação e, posteriormente, como funções para a execução e impressão da proposta.
- O sistema analisa as condições de estudo, gerandodas para os níveis superiores para casos em que se extrapola ou limita a possibilidade de risco. Os responsáveis pelas liberações serão avisados por e-mail, através do workflow, para continuidade do processo de cotação.
Key Features
1-) Matriz de Decisão 1
Critérios iniciais para propostas das propostas. Em caso de não saberá, o processo não terá seguimento.
ü 1º crivo – CNPJ/CNES (depende de contrato da Yasuda Marítima Saúde Seguros)
ü 2º crivo – Pendências Judiciais
ü 3º crivo – Localidade
ü 4º crivo – Cliente atual
2-) Matriz de Decisão 2
Outros seguros para garantia das propostas, em um segundo momento. Em caso de não saberá, o processo não terá seguimento.
Análises:
ü Faixas etárias
ü Existência de áreas distantes.
ü Seguradora/Operadora atual
ü Ex-cliente
ü Existência de reserva de mercado
3-) Assinatura
- Faixas etárias
- Sexo
- Titularidade
- Seguradora/Operadora atual
- CNES
- Existência de distâncias afastadas
- Sinistralidade na/operadora atual (anexar documentos)
4-) Mark-up Comercial
ü Agenciamento
ü Comissão
ü Despesas Administrativas
ü Despesas Operacionais
ü Despesas Comerciais
ü Lucro
5-) Relatórios Internos
ü Conversão (implantações/estudos realizados)
ü Quantidade de Estudos por Corretor
ü Quantidade de Estudos por filial
ü 2º via de Estudo
ü Status das Solicitações de Estudos (tela do gerenciador em excel)
ü Link para Rede Referenciada Completa (em PDF)
6-) Relatórios Externos
ü Quantidade de Estudos solicitados
ü Descrição dos Estudos solicitados (gerenciador)
ü 2º via de Estudo
ü Apresentação Institucional (link PDF)
ü Status das Solicitações de Estudos
ü Link para Rede Referenciada Completa (em PDF)
7-) Manutenção
ü Ajuste Linear
ü Ajuste por Plano
ü Ajuste por Faixa
ü Reajuste Taxa Basal
ü Reajuste por Fatores
Key Benefits
Ganho em rentabilidade (otimização de venda e cobrança), transparência (acompanhamento de cada etapa) e foco (enxerga alvos de prospecção em grupos) e redução do custo do processo de análise de seguro. Na prática, a um clique o usuário tem funcionalidades como módulo gerenciador com filtro de busca bem específicas, histórico, follow-up, resgate de e-mails e de anexos enviados etc.
Fluxo totalmente digital podendo parametrizar cálculos para apresentação imediata na ponta ou fluxo de subscrição para seguros personalidos.
Facilidade e agilidade para cotação empresarial de grupos de segurados
Notificações da evolução das cotações e integração para automatização para emissão.
Flexibilidade para criação de produtos e atualização de precificação.