2016年 モデルバンク パート6：セキュリティー、不正行為、リスク管理

9年目となったセレントのモデルバンク調査は、バンキングにおけるテクノロジーの有効利用に焦点を当て、そのベストプラクティスを実践している事例を分析し、次の3つの質問への答えを示します。

セレントは毎年、銀行におけるテクノロジー活用に関する5～8つのテーマごとに、テクノロジープロジェクトを募集し、数多くの応募プロジェクトの中から各カテゴリー最大4行にモデルバンク・アワードを授与しています。
2016年は7つのカテゴリーでプロジェクトを募集し、18のプロジェクトにアワードを授与しました。7本のモデルバンクレポートで、各カテゴリーの受賞プロジェクトに関するケーススタディを紹介します。

1. デジタルバンキング
2. オムニチャネル・バンキング
3. デジタルペイメントとカード
4. コーポレートペイメントとインフラ現代化
5. キャッシュマネジメントとトレードファイナンス
6. セキュリティー、不正行為、リスク管理
7. レガシー/エコシステム・トランスフォーメーション

パート6では、セキュリティー、不正行為、リスク管理に関連した受賞プロジェクトを2つ紹介しています。

• Alfa-Bank ：バーゼルⅠおよびⅢ準拠不正行為防止の統一プラットフォーム
• USAA：多要素生体認証

銀行にとってセキュリティー、不正行為およびリスク管理は非常に幅広く、奥深い分野であり、これまで組織全体の様々なリスクの管理に真剣に取り組んできました。各行とも多くのコストと時間を投入してこの最優先課題に対処してきましたが、今後もそうした努力は続くでしょう。幸いにも、データテクノロジーと高度な分析ツールを使って、リスクマネジャーが豊富な情報に基づき総合的な観点からリスクを選択できるようなリスク管理システムの構築が可能になっています。

「主要銀行では、組織全体が抱える様々なリスクをより厳しくコントロールし、リスク管理とコンプライアンスに関して、柔軟かつ合理的で、より統合したアプローチで臨むようになっています。新たなバンキング商品やチャネルを有効に活用できるように、リスク管理の仕組みのデジタル化や関連ツールの開発を進めているプロジェクトが今回の応募の中で目立ちました」と銀行プラクティスのシニア・アナリストでレポートを執筆したジョアン・マクゴーワンは話しています。

2015 年末までに応募があったプロジェクトから、セレント銀行チームがビジネス成果、イノベーションのレベル、テクノロジーまたは実装の卓越性に基づいて分析 し、受賞プロジェクトを選定しました。各レポート内でビジネスドライバー、ソリューション、成功指標、今後の計画など、詳しく紹介しています。

本レポートは26p、2つのアワードプロジェクトのケースタディを紹介し、5表と6図で構成されています。