コロナ禍に、事業の損失や顧客の摩擦、抵抗につながる新しい詐欺の形が生まれたことで、金融詐欺をめぐる状況が大きく変わった。不正リスクを銀行の許容範囲に収めるために、金融犯罪対策を見直し強化することが求められた。Citizen Bankは、データ管理や不正モデル、運用プラットフォームなどの幅広い側面における変革ジャーニーを始めた。

Citizens Bankは、Infosysのサポートで、下記の３つの柱を軸とする新しい不正対策プラットフォームを社内で構築することに決めた。

• モデルの関連データへのアクセス性確保のためのデータレイク
• ルールとAIを使ったリアルタイム不正行為検出プラットフォーム
• 自動化によってコンプライアンスアナリストのワークフローをサポートする運用プラットフォーム

Citizens Bankは、この変革ジャーニーが始まる前に設定した不正対策に関する主要指標のほぼ全てにおいて、目標を上回る成果を挙げ、2025年セレントモデルアワード最優秀リスクマネジメント賞を受賞することとなった。

このイニシアチブについてのハイライト動画と概要は一般公開されている。また、銀行の関係者に詳しく話を聞いたインタビューも公開。セレント会員（ログイン要）はレポート全文にアクセスできる。