2015年 ウェルスマネジメントのトレンド【抄訳版】

（このレポートは2015年9月11日に" Wealth Management Trends 2015" というタイトルで英文で発表されましたが、全訳版を2016年3月22日に発行しました。）
※ダウンロード： レポート（日本語）＝抄訳版PDF、（英語）＝原文レポートPDF

セレントは、ウェルスマネジャー/ベンダーが長期的な成長を達成できる体制を整えるにあたり、乗り遅れている/取り逃がしているビジネスチャンスはないか調査しました。

本レポートは過去1年間の市場およびテクノロジーのトレンドのうち、 ウェルスマネジメントと最も関連性が高く、今後も短・中期的に継続するとみられる動きを取り上げています。

• ウェルスマネジメントビジネスの再編
• 現在進行しているアドバイザー主導モデルの崩壊
• 次世代顧客の台頭
• デジタル化およびチャネル拡大
• プラットフォーム統合とミドル/バックオフィスの改善による効率化
• アドバイザーおよびエンドユーザー向けツールへの注力
• コストの相互負担

「ウェルスマネジャーは安定した報酬の確保を目指してビジネスの再編を進め、新たな販売モデルおよびチャネルを導入してサービスの拡充を図っています」とセレントのウェルスマネジメントプラクティスのリサーチディレクターで、今回のレポートを共同執筆した イザベラ・フォンセカは述べています。

「コア顧客層の変化、顧客の期待の変化、パッシブ投資の採用、規制強化といった動きを受け、市場の細分化が進んでいます。さらに、デジタルテクノロジーの進化によってコラボレーションツール、レポーティング、アカウントアグリゲーションが可能になり、どのような金融機関であっても、オムニチャネルで、低コストかつ柔軟なサービスの提供を期待するようになっています 」とシニアアナリストでレポートの共著者である ウィル・トラウトは指摘しています。

レポートでは、①ディスラプションにつながる可能性②テクノロジーの成熟度③普及度のという３つの観点からトレンドとテクノロジーをランク付けするという、これまで業界ではなかった独自の分析を行っています。

「最もディスラプティブなテクノロジーのいくつかは、成熟度や普及度といった点でなお評価が低い一方、広く普及しているテクノロジーやサービスは既存のサービスや販売モデルを補完するものが多くなっています」とアナリストでレポート共著者であるアシュレイ・グローバーマンは述べています。