New York, NY, USA
15 avril 2002
L’innovation dans les paiements par Internet:
le complot contre les cartes de crédit
Un rapport publié par Celent
En
2005, Celent Communications prévoit que les paiements basés sur les
réseaux propriátaires et l’ACH captureront 7% de part de marché du
e-commerce aux USA. Les solutions de paiement alternatives vont prospérer
sur des marchés de niche qui compteront pour 25% du e-commerce en 2005.
Dans un nouveau rapport
intitulé "L’innovation dans les paiements par Internet: le
complot contre les cartes de crédit", Celent étudie la
compétition qui se joue entre les cartes et les solutions de paiement
émergentes dans les paiements non récurrents sur l’Internet. Celent
prévoit que les solutions alternatives captureront 7% de part de marché
en 2005, contre 3% en 2001.  Bien
que que pour la plupart elles aient échoué lamentablement ces dernières
années, les solutions alternatives ont commencé, en 2001, à avoir un
impact notable sur l’Internet "Paypal a remodelé le paysage,"
commente Gwenn
Bézard, l’auteur du
rapport. "La stratégie des nouveaux compétiteurs repose sur le
parasitage des réseaux de paiement existants et sur la création de
réseaux propriétaire afin d’offrir de meilleurs termes et services aux
marchands, pour un coût inférieur à celui des cartes de paiement."
Celent montre que, bien que les systèmes
de paiement alternatif aient initiallement visé le commerce de détail
traditionnel, ils ont fortuitement rencontré le succès dans les marchés
de niche mal désservis par les cartes. Pour les associations de carte, l’aspect
positif est que les nouveaux entrants n’ont —pas encore— conquis de
position dans les achats à prix fixes chez les principaux détaillants en
ligne tels Amazon. L’aspect négatif est que ces marché de niche —enchères,
casinos en ligne et sites pour adultes—, véritable point faible des
cartes, pèseront pour 25% du total du e-commerce en 2005. Celent s’attend
à ce que les nouveaux entrants utilisent leur position dans les marchés
de niche comme tremplin pour s’attaquer au commerce de détail
traditionnel, habituel chasse-gardée des cartes.
Les organisations et initiatives étudiées
ou mentionnées dans ce rapport incluent ACHEX, ACI Worldwide, ALACHA,
Alltel, Amazon, Amazon Honor System, American Bankers Association,
American Express, AOL, Bank of America, Bank of Montreal, Bank One,
BB&T Corporation, BCE Emergis, Benz, Billpoint, Canadian Payments
Association, Cashedge, Cecoban SA de CV, Certapay, Checkfree, Checkspace,
CIBC, Citibank, Conedison, Corillian, C2it, Dell, eBay, eCash, eFunds,
Fidelity Investments, First Data, Fleet Boston Financial, Fort Knox
National Company, Gardiner Savings Institution, JP Morgan Chase,
Electronic Payments Network (UPIC), Flooz, HSCBC, iBill, Intelidata
Technologies Corp, Liberty Alliance, LML Payment Systems, Mastercard,
Mastercard SPA, Metavante, Mid-America Payment Exchange, Microsoft .Net,
Microsoft Passport, MoneyZap, NACHA, NASACT, Navy Federal Credit Union,
Federal Reserve of Chicago, Federal Reserve of St. Louis, Network 1
Financial, Pay@Delivery US Postal Service, Paypal, Princeton eCom, Project
ACTION, Promeritus, Qpass, Safewww, Inc, Scotiabank, Southwest Corporate
Federal Credit Union, SunTrust Bank, SurePay, Symcor, The Vanguard Group,
Telecheck, Toronto Dominion Bank, T.RowePrice, Visa, Verified By Visa,
Verisign, Veristar Corporation, Wachovia Bank, Wells Fargo, Western Union.
Une table des
matières est disponible en ligne.
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